ES Norma 58 Efectos

Gestiona remesas de efectos comerciales de cobro según el estándar bancario español Cuaderno 58 (Gestión de cobro y anticipo de créditos comerciales). Agrupa los efectos de cobro de clientes (recibos / pagarés) en una remesa con sus vencimientos y la cuenta bancaria. Modalidad de operación: gestión de cobro simple, anticipo de créditos o descuento tipo confirming. Genera el fichero de texto de ancho fijo del Cuaderno 58 (norma AEB de mayo de 2001: registros 51/70, 53/70, 56/70 por crédito, 56/76 de domicilio para no domiciliados, 58/70 y 59/70, de 162 caracteres) para que el cliente lo suba a su propio banco. Contabiliza el anticipo / descuento: los efectos descontados, las comisiones bancarias y el gasto financiero, con reversión al vencimiento. Este módulo genera un fichero de remesa bancaria y los asientos contables asociados. NO es una herramienta fiscal, no genera ningún registro fiscal y no transmite nada: el cliente sube el fichero a través del portal de su propio banco.

Nota importante sobre el fichero Cuaderno 58

El fichero sigue la norma de la AEB «Créditos comunicados mediante fichero informático para su anticipo y gestión de cobro» (Serie normas y procedimientos bancarios 58, mayo de 2001): registros de 162 caracteres, la cuenta del ordenante y la de cada deudor como CCC de 20 dígitos, y los créditos sin cuenta española como no domiciliados con su registro de domicilio. Compruebe el primer fichero con su banco, que puede añadir requisitos propios.